УТВЕРЖДЕНО

Общим собранием членов

Кредитного потребительского

Кооператива граждан «Содействие»

Протокол от «11» мая 2018 г.

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНАХ КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА ГРАЖДАН «СОДЕЙСТВИЕ»

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящее положение разработано в соответствии с Законодательством Российской Федерации и Уставом Кредитного потребительского кооператива граждан «Содействие» (далее по тексту - «Кооператив»).

2. Органами кооператива являются:

1. Общее собрание членов кооператива

2. Правление кооператива;

3. Директор кооператива– единоличный исполнительный орган;

4. Комитет по займам кооператива;

5. Ревизионная комиссия.

1.3. Органы кооператива осуществляют свою деятельность в соответствии с действующим законодательством, Уставом кооператива, настоящим Положением и иными внутренними нормативными документами кооператива.

1.4. Члены Правления кооператива, Председатель Правления кооператива, члены Ревизионной комиссии кооператива и Комитета по займам кооператива не имеют никаких льгот и привилегий по отношению к другим членам кооператива.

1.5. В состав Правления кооператива, Ревизионной комиссии кооператива на должность Председатель Правления кооператива не может избираться или назначаться лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики.

1.6. Кооператив по решению Общего собрания членов может формировать вспомогательные органы. Функции, полномочия и ответственность вспомогательных органов определяются специальными Положениями либо иными документами того органа кооператива, который принял решение о формировании вспомогательного органа.

2. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ЧЛЕНОВ КООПЕРАТИВА

2.1. Общее собрание членов кооператива является высшим органом управления кооператива.

2.2. Компетенция Общего собрания членов кооператива, порядок созыва и проведения определены Уставом (ст.9)

2.3. Рабочими органами очередного Общего собрания членов Кооператива являются:

2.3.1.Председатель очередного Общего собрания членов Кооператива;

2.3.2. Секретарь очередного Общего собрания членов Кооператива;

2.3.3.Счётная комиссия очередного Общего собрания членов Кооператива.

2.4. Рабочие органы выбираются из числа членов очередного Общего собрания членов Кооператива путём голосования.

2.5. В ходе проведения очередного Общего собрания членов Кооператива Секретарь собрания ведёт Протокол, по окончании Общего собрания Протокол подписывают Председатель и Секретарь Общего собрания членов Кооператива.

2.6. Голосование по вопросам выбора членов Правления, Председателя Правления, членов Ревизионной комиссии и членов Комитета по займам проводится тайным голосованием, путём заполнения бюллетеней, форма которых должна включать в себя следующую информацию:

2.6.1. Полное наименование Кооператива;

2.6.2. Дата голосования;

2.6.3. Наименование избираемых органов Кооператива;

2.6.4. Список кандидатов в органы Кооператива (Фамилия, Имя, Отчество) с полями в строке напротив каждой кандидатуры, выраженное формулировками «ЗА» и «ПРОТИВ».

2.7. Кандидатуры в бюллетень для голосования вносятся членами Кооператива – участниками Общего собрания членов Кооператива.

2.8. Каждый бюллетень для тайного голосования должен быть заверен печатью Кооператива и подписан членами Счётной комиссии.

2.9. Бюллетени для тайного голосования выдаются под роспись каждому члену Кооператива – участнику Общего собрания членов Кооператива.

2.10. При тайном голосовании каждый член Кооператива – участник Общего собрания членов Кооператива выбирает в бюллетене один из вариантов голосования по каждой кандидатуре в состав органов Кооператива, поставив отметку напротив кандидатур, внесённых в бюллетень отметки в полях «ДА» или «НЕТ». Заполненные бюллетени опускаются в урну для голосования, которую определяют члены Счётной комиссии.

2.11. Одновременное голосование по кандидатуре «ЗА» и «ПРОТИВ» не допускается, такой бюллетень признаётся недействительным. Недействительными бюллетенями так же признаются те, в которых не отмечен ни один из вариантов голосования, либо бюллетени содержащие любого рода исправления и дополнения.

2.12. Подсчёт голосов осуществляется членами Счётной комиссии. Итоги проведения тайного голосования оформляются Протоколом Счётной комиссии, который вместе с бюллетенями прилагается к Протоколу Общего собрания членов Кооператива.

2.13. Порядок подсчёта голосов на Общем собрании членов кооператива:

2.13.1. Для определения кворума Общего собрания членов кооператива и подсчета голосов при голосовании из числа членов кооператива создается Счётная комиссия, количественный и персональный состав которой утверждаются Общим собранием членов кооператива;

2.13.2. В случае проведения Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования количественный и персональный состав Счетной комиссии утверждаются Правлением кооператива. В случае если члены Счетной комиссии не приняли участие в работе Общего собрания членов кооператива, обязанности Счетной комиссии исполняют члены Правления кооператива, участвующие в работе Общего собрания членов кооператива;

2.13.3. Счетная комиссия проверяет полномочия и регистрирует лиц, участвующих в Общем собрании членов кооператива, определяет кворум Общего собрания членов кооператива, обеспечивает установленный порядок голосования и права членов кооператива или их Уполномоченных на участие в голосовании, подсчитывает голоса и подводит итоги голосования, составляет Протокол об итогах голосования, передает в архив бюллетени для голосования;

Проведение внеочередного Общего собрания членов кооператива.

2.14. Инициировать проведение внеочередного Общего собрания членов кооператива может:

-Правление кооператива (решение оформляется Протоколом);

-Ревизионная комиссия кооператива (решение оформляется Протоколом);

-Инициативная группа членов кооператива, представляющая не менее чем одну треть общего числа его членов (решение оформляется Протоколом);

-Директор кооператива (решение оформляется Служебной запиской на имя Правления).

2.15. Решение инициатора проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива должно включать:

2.15.1. Причину необходимости проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива;

2.15.2. Повестку дня внеочередного Общего собрания членов кооператива;

2.15.3. В какой форме должно проводиться внеочередное Общее собрание членов кооператива;

2.15.4. Формулировки вопросов и предполагаемых ответов, которые необходимо включить в бюллетень для голосования на внеочередном Общем собрании членов кооператива, если оно проводится в форме заочного голосования;

2.15.5. Подписи инициаторов проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива.

2.16. Форму, дату и место проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива определяет Правление кооператива в пятидневный срок с момента поступления в Правление решения инициатора о проведении внеочередного Общего собрания членов кооператива.

2.17. Повестка внеочередного Общего собрания членов кооператива определяется на основании решения инициатора проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива.

2.18. Порядок созыва внеочередного Общего собрания членов кооператива в очной форме, а также порядок его проведения аналогичен порядку созыва и проведения очередного Общего собрания членов кооператива.

2.19. Внеочередное Общее собрание членов кооператива, Повестка дня которого включает в себя вопросы о реорганизации или ликвидации кооператива, об избрании Правления кооператива, Председателя Правления кооператива, Ревизионной комиссии кооператива и Комитета по займам кооператива, об утверждении годового отчета и годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кооператива не может проводиться в форме заочного голосования.

2.20. При проведении внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования бюллетень для голосования должен быть направлен или вручен под роспись каждому члену кооператива не позднее, чем за 20 дней до даты проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива.

2.21. Бюллетень для голосования должен в себя включать следующую информацию:

2.21.1. Полное наименование кооператива;

2.21.2. Лицо, инициирующее проведение внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования;

2.21.3. Вопросы Повестки внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования;

2.21.4. Поля для голосования по вопросам Повестки дня внеочередного Общего собрания членов кооператива, которые позволяют выяснить мнение голосующего по каждому вопросу в следующих вариантах; «ДА», «НЕТ», «ВОЗДЕРЖАЛСЯ»;

2.21.5. Поле для указания даты голосования.

2.22. Члены кооператива, получившие бюллетень должны заполнить его и направить его или вручить под роспись Председателю Правления кооператива не позднее чем за 15 дней до даты проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива.

2.23. Недействительными признаются бюллетени в которых не отмечен ни один из вариантов голосования бюллетени, в которых, отмечено более одного варианта по каждому из вопросов, либо бюллетени содержащие любого рода исправления и дополнения.

2.24. Итоги проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования оформляются Протоколом внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования. К Протоколу в обязательном порядке прилагаются бюллетени для голосования.

2.25. Протокол внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования подписывают члены Счётной комиссии внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования, он утверждается Председателем Правления кооператива.

2.26. Копия Протокола проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования доводится до всех членов кооператива путём направления его в их адрес не позднее чем через 5 дней после даты проведения внеочередного Общего собрания членов Кооператива.

3. ПРОТОКОЛ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ ЧЛЕНОВ КООПЕРАТИВА

3.1. В протоколе Общего собрания членов Кооператива должны содержаться следующие сведения:

1) номер протокола и дата его составления;

2) наименование Кооператива и информация о его месте нахождения;

3) место, дата и время проведения Общего собрания членов Кооператива;

4) общее число членов Кооператива, имеющих право голоса на Общем собрании членов Кооператива, и число членов Кооператива с правом голоса, присутствующих на Общем собрании членов Кооператива;

5) информация о председателе и секретаре Общего собрания членов Кооператива;

6) информация о лицах, присутствующих на Общем собрании членов Кооператива без права голоса;

7) отметка о кворуме Общего собрания членов Кооператива;

8) повестка дня Общего собрания членов Кооператива;

9) в отношении каждого вопроса повестки дня: фамилия, имя, отчество и должность докладчика, положения его выступления, содержание заданных ему вопросов и ответов на них, ФИО лиц, задавших вопросы, результаты голосования по данному вопросу повестки дня;

10) решения, принятые Общим собранием членов Кооператива и объявленные на этом собрании;

11) информация о членах счетной комиссии или членах Правления, исполняющих функции счетной комиссии.

3.2. В протокол Общего собрания членов Кооператива также может быть включена иная информация, относящаяся к Общему собранию членов Кооператива.

3.3. Протокол Общего собрания членов Кооператива должен быть изготовлен в 2-х экземплярах и подписан председателем и секретарем Общего собрания членов Кооператива в течение 3-х дней со дня завершения работы Общего собрания членов Кооператива.

3.4. К протоколу Общего собрания членов Кооператива прилагаются:

1) список членов Кооператива с правом голоса, принявших участие в Общем собрании членов Кооператива, и список лиц, присутствующих на Общем собрании членов Кооператива без права голоса;

2) копии документов, подтверждающих полномочия представителей членов Кооператива, принявших участие в Общем собрании членов Кооператива;

3) протоколы собраний части членов Кооператива об избрании уполномоченных;

4) материалы, представленные по повестке дня Общего собрания членов Кооператива;

5) протокол об итогах голосования в случае, если в работе Общего собрания принимали участие члены счетной комиссии.

3.5. Протокол общего собрания членов Кооператива вместе с приложениями хранится по месту нахождения Правления Кооператива. Правление Кооператива обеспечивает доступность протокола Общего собрания членов Кооператива для ознакомления с ним членов Кооператива. По просьбе члена Кооператива ему может быть выдана копия протокола Общего собрания членов Кооператива, протокола об итогах голосования либо выписка из них за плату, не превышающую стоимость изготовления копий таких документов.

4. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ЧЛЕНОВ КООПЕРАТИВА В ФОРМЕ СОБРАНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫХ

4.1. Общее собрание членов Кооператива может проводиться в форме собрания уполномоченных. Соответствующее решение принимает Правление Кооператива. В голосовании на собрании уполномоченных принимают участие исключительно уполномоченные. Без права голоса на Общем собрании членов Кооператива в форме собрания уполномоченных вправе присутствовать любой иной член Кооператива.

4.2. Уполномоченным может быть любой член Кооператива за исключением Председателя Правления Кооператива, членов Правления и Ревизионной комиссии Кооператива, выбранный в качестве уполномоченного решением собрания части членов Кооператива.

4.3. Собрание части членов Кооператива по избранию уполномоченного проводится не позднее, чем за 35 дней до даты созыва Общего собрания членов Кооператива. Соблюдение указанного срока обеспечивается Правлением Кооператива.

4.4. Правление Кооператива принимает решение о созыве собраний части членов Кооператива по избранию уполномоченных, формирует группы членов Кооператива, от которых будут избраны уполномоченные, определяет форму таких собраний (собрание или заочное голосование), место и время их проведения и не позднее чем за 30 дней до даты проведения соответствующего собрания уведомляет членов Кооператива, входящих в ту или иную группу, о проведении собрания части членов Кооператива по избранию уполномоченного. Способ уведомления и его содержание определяются в соответствии с п.п. 9.16.1., 9.16.2. Устава Кооператива.

4.5. Функции председателя собрания части членов Кооператива осуществляет один из членов Правления Кооператива или уполномоченный Правлением Кооператива пайщик. Председатель собрания части членов Кооператива открывает и закрывает собрание, обеспечивает нормальную работу собрания, соблюдение повестки дня, порядка голосования и прав пайщиков или их представителей на собрании, оглашает принятые собранием решения.

4.6. Функции секретаря собрания части членов Кооператива осуществляет уполномоченное Правлением Кооператива физическое лицо. Секретарь собрания проверяет полномочия и регистрирует лиц, участвующих в собрании, проверяет принадлежность указанных лиц к группе членов Кооператива, от которой на данном собрании избирается уполномоченный, подсчитывает голоса и подводит итоги голосования, ведет протокол собрания части членов Кооператива.

4.7. Решения по вопросам повестки дня, в том числе об избрании уполномоченного, принимаются открытым голосованием путем поднятия руки большинством голосов членов Кооператива с правом голоса, присутствующих на собрании части членов Кооператива.

4.8. Решения собрания части членов Кооператива фиксируются в протоколе указанного собрания. Протокол подписывается председателем и секретарем собрания части членов Кооператива, сшивается и заверяется печатью Кооператива.

Решение собрания части членов Кооператива об избрании уполномоченного подтверждает права и обязанности уполномоченного и должно содержать следующие сведения:

1. ФИО уполномоченного;

2. количество членов Кооператива, которых представляет уполномоченный;

3. ФИО физических лиц - членов Кооператива;

4. срок полномочий.

4.9. Срок полномочий уполномоченного составляет 5 лет. Полномочия уполномоченного прекращаются досрочно:

- по решению Общего собрания, принятому по результатам рассмотрения заявления уполномоченного о добровольном сложении полномочий;

- в результате прекращения членства уполномоченного в Кооперативе.

4.10. Лицо, избранное уполномоченным, может переизбираться неограниченное количество раз.

4.11. Количество членов Кооператива, от которых избирается уполномоченный, зависит от общего количества членов Кооператива на дату принятия Правлением Кооператива решения о созыве собрания части пайщиков по выбору уполномоченного и устанавливается Уставом Кооператива.

4.12. На Общем собрании членов Кооператива каждый уполномоченный имеет один голос. Уполномоченный не вправе передавать осуществление своих функций, прав и исполнение своих обязанностей другим лицам, в том числе лицам, являющимся членами Кооператива. Полномочия уполномоченного не передаются в порядке универсального правопреемства.

4.13. В целях переизбрания или подтверждения полномочий уполномоченных могут проводиться соответствующие собрания части членов Кооператива в порядке, установленном Уставом и настоящим Положением.

5. ПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОГО КООПЕРАТИВА

5.1. В периоды между Общими собраниями кооператива руководство деятельностью кооператива осуществляет Правление кооператива

5.2. Полномочия Правления кооператива определены действующим законодательством и Уставом (ст.10)

5.3. Правление кооператива возглавляет Председатель Правления кооператива, избираемый Общим собранием членов кооператива из числа членов кооператива.

5.4. Члены Правления кооператива (включая Председателя Правления кооператива) избираются из состава членов кооператива путём тайного голосования простым большинством голосов сроком на пять лет и могут переизбираться неограниченное число раз.

5.5. Проведение заседания Правления кооператива правомочно, если на нем присутствует более половины членов Правления, предусмотренного п.10.1. Устава кооператива.

5.6. Решения Правления кооператива считаются принятыми если за них проголосовало более двух третей количества присутствующих на заседании членов Правления кооператива.

5.7. Председатель Правления кооператива и члены Правления кооператива не могут быть членами иных избираемых Общим собранием членов кооператива Органов кооператива.

5.8. Полномочия члена Правления могут быть досрочно прекращены в следующих случаях:

5.8.1. Прекращение членства в кооперативе;

5.8.2. По личному заявлению члена Правления кооператива;

5.8.3. По решению Общего собрания членов кооператива.

5.9. В случае досрочного прекращения полномочий члена(ов) Правления кооператива, в Повестку очередного Общего собрания членов кооператива выносится вопрос о довыборах в состав Правления кооператива нового члена (новых членов) для приведения состава Правления кооператива до численности, определённой в п.3.2. Настоящего положения.

5.10. В случае сложения с себя полномочий всех членов Правления кооператива Ревизионная Комиссия в 60-дневный срок должна инициировать проведение внеочередного Общего собрания членов кооператива.

5.11. Правление вправе решать все вопросы, кроме отнесенных к исключительной компетенции других органов кооператива.

5.12. Члены Правления кооператива не имеют право делегировать право своего голоса на заседании Правления кооператива другим лицам.

5.13. Заседания Правления кооператива проводятся на регулярной основе не реже одного раза в месяц. При необходимости заседания могут созываться чаще. Дату и Повестку дня заседания Правления кооператива определяет Председатель Правления кооператива.

6. ДИРЕКТОР КООПЕРАТИВА

6.1. Директор кооператива является единоличным исполнительным органом, обеспечивает выполнение решений Общего собрания членов кооператива и Правления кооператива, осуществляет руководство текущей деятельностью кооператива.

6.2. Кооператив приобретает и осуществляет гражданские права и обязанности через Директора кооператива, который действует от имени кооператива.

6.3. Директор кооператива назначается решением Правления сроком на пять лет трудовой договор с директором может пролонгироваться неограниченное число раз.

6.4. Лицо, назначаемое на должность Директора кооператива, должно отвечать следующим требованиям:

• иметь высшее экономическое, юридическое или техническое образование;

• иметь опыт работы на руководящих должностях не менее 5 лет.

6.5. Полномочия Директора- как единоличного исполнительного органа определены действующим законодательством и Уставом( ст.11)

6.6. Директор кооператива не имеет права:

• самостоятельно (без согласования с Правлением кооператива, а в случае предоставления займов членам кооператива с Комитетом по займам) принимать решения о заключении договоров от имени кооператива с юридическими и физическими лицами, с которыми он как физическое лицо состоит в договорных отношениях либо перед которыми он имеет какие-либо имущественные и личные не имущественные обязательства;

• без согласования с Правлением кооператива принимать на работу своих ближайших родственников.

6.7. В трудовом договоре заключаемом с Директором кооператива, в обязательном порядке должны содержаться нормы Устава Кооператива и настоящего Положения, либо должна быть указаны ссылка на них.

6.8. Полномочия Директора кооператива могут быть досрочно прекращены в следующих случаях:

6.8.2. По личному заявлению Директора кооператива;

6.8.3. По решению Общего собрания членов кооператива, в случае признания его работы неудовлетворительной.

6.9. Директор кооператива обязан возместить кооперативу убытки, в случае если кооператив понес убытки по вине Директора.

7. КОМИТЕТ ПО ЗАЙМАМ КООПЕРАТИВА

7.1. Комитет по займам избирается в обязательном порядке, если численность членов кооператива превышает 1000 человек.

7.2. Комитет по займам кооператива избирается Общим собранием кооператива из числа членов кооператива и (или) работников кооператива, не являющихся членами кооператива путём тайного голосования простым большинством голосов сроком на 5 лет, и могут переизбираться неограниченное число раз.

7.3. Комитет по займам кооператива состоит из 3 человек.

7.4. Комитет по займам кооператива принимает решения о предоставлении займов членам кооператива и об их возврате в порядке, определенном Положением «О порядке предоставления займов членам кредитного кооператива».

7.5. Члены Комитета по займам кооператива не могут быть избраны или назначены в иные органы кооператива.

7.6. Комитет по займам кредитного кооператива принимает решение о выдаче займов членам кредитного кооператива и порядке их возврата в соответствии с принципами, установленными Общим собранием.

7.7. Комитет по займам кредитного кооператива действует в строгом соответствии с требованиями действующего законодательства, Устава кредитного кооператива, настоящего Положения.

7.8. Полномочия члена Комитета по займам кредитного кооператива могут быть досрочно прекращены в следующих случаях:

7.8.1. Прекращение членства в кредитном кооперативе;

7.8.2. По личному заявлению члена Комитета по займам кредитного кооператива;

7.8.3. По решению Общего собрания членов кредитного кооператива.

7.9. Заседания Комитета по займам кредитного кооператива могут проводиться в форме очного и заочного голосования. Решения о предоставлении займов членам кооператива оформляются соответствующими Протоколами и являются основанием для Директора кредитного кооператива в предоставлении займов членам кредитного кооператива.

8. РЕВИЗИОННАЯ КОМИССИЯ КРЕДИТНОГО КООПЕРАТИВА

8.1. Ревизионная Комиссия кооператива, избираемая Общим собранием, осуществляет контроль за деятельностью кооператива и его органов.

8.2. Полномочия Ревизионной Комиссии кооператива определены действующим законодательством и Уставом( ст.13)

8.3. Члены Ревизионной комиссии кооператива не получают платы за свою деятельность в указанном органе.

8.4. Член Ревизионной комиссии не вправе передавать свои полномочия другим лицам.

8.5. Членами Ревизионной комиссии кооператива не могут быть Председатель и члены Правления кооператива.

8.6. Ревизионная Комиссия вправе:

8.6.1. Получать от органов кооператива любую информацию о деятельности кредитного кооператива;

8.6.2. Созывать Общее собрание членов кооператива в случае, если Правление кооператива не исполняет свои обязанности, а также в случае выявленной недостачи денежных средств, либо нарушений органами кооператива действующего законодательства и Устава кооператива;

8.6.3. Присутствовать на заседаниях Правления кооператива без права голоса.

8.7. Ревизионная Комиссия кооператива обязана:

8.7.1 Проводить проверку годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности кооператива до ее утверждения Общим собранием членов кооператива (пайщиков).

8.7.2. Давать своё согласие в случае предоставления займа лицам, избранным или назначенным в органы кооператива.

8.8. Ревизионная Комиссия кооператива в обязательном порядке привлекается при проведении внешнего аудита деятельности кооператива.

8.9. Ревизионная Комиссия кооператива проверяет меры обеспечения финансовой устойчивости и безопасности кооператива.

8.10. Работа Ревизионной комиссии отражается в Протоколах, которые оформляются, регистрируются и подшиваются в дело, в установленном порядке.

8.11. Полномочия члена Ревизионной комиссии кооператива могут быть досрочно прекращены в следующих случаях:

8.11.1 Прекращение членства в кооперативе;

8.11.2. По личному заявлению члена Ревизионной комиссии кооператива;

8.11.3. По решению Общего собрания членов кооператива.

9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

9.1. Изменения и дополнения к настоящему Положению, а также решения, касающиеся функций, полномочий и ответственности органов кооператива, не отраженные в настоящем Положении, принимаются Общим Собранием членов кооператива.